Ganho de escalabilidade e melhoria operacional na prevenção à lavagem de dinheiro de uma Fintech (2019)
- Authors:
- USP affiliated author: SATO, BRUNO AKIRA KOBA - EP
- School: EP
- Sigla do Departamento: PRO
- Subjects: LAVAGEM DE DINHEIRO; MÉTODOS ÁGEIS; APRENDIZADO COMPUTACIONAL
- Language: Português
- Abstract: O presente trabalho objetiva apresentar um plano completo de ações tomadas para ganho de escalabilidade e melhoria operacional na área de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) em uma fintech brasileira em plena expansão, bem como os resultados obtidos. A melhoria operacional na área de PLD da empresa poderia contribuir para a mitigação do risco regulatório ao qual a instituição está imposta, além de reduzir retrabalho e poupar recursos humanos e financeiros nas investigações de possíveis suspeitos de lavagem de dinheiro. A Prevenção à Lavagem de Dinheiro vem ganhando cada vez mais notoriedade no espaço político-econômico brasileiro, e se trata de uma prática relativamente recente. A Lei nº 9613 foi aprovada em 1998, e atribuiu maiores responsabilidades a pessoas físicas e jurídicas na identificação de clientes e atividades suspeitas de lavagem de dinheiro, sujeitando-as a penalidades administrativas pelo descumprimento das obrigações. O plano de melhoria operacional desenvolvido envolveu a exploração de duas principais frentes: (i) aumento da precisão dos alertas de identificação de casos suspeitos de lavagem de dinheiro, e (ii) aumento de produtividade dos analistas de PLD. A elaboração e execução do plano envolveu não somente o exercício de práticas de gestão, mas também a criação de ferramentas e o aprimoramento de análises e monitoramentos empregando big data. Após a implementação dos planos de ação, foi possível obter um ganho de cerca de 12 p.p. na taxa de precisão dos alertas de suspeitos de lavagem de dinheiro, e um aumento de cerca de 80% no número de casos analisados por analista em cada dia - resultados considerados positivos dado a proposta inicial das ações planejadas.
- Imprenta:
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ABNT
SATO, Bruno Akira Koba. Ganho de escalabilidade e melhoria operacional na prevenção à lavagem de dinheiro de uma Fintech. 2019. Trabalho de Conclusão de Curso (Graduação) – Escola Politécnica, Universidade de São Paulo, São Paulo, 2019. Disponível em: https://bdta.abcd.usp.br/directbitstream/64351f46-25ff-4824-a66a-328465a0b167/BrunoAkiraKobaSato%20TCCPRO19.pdf. Acesso em: 24 abr. 2024. -
APA
Sato, B. A. K. (2019). Ganho de escalabilidade e melhoria operacional na prevenção à lavagem de dinheiro de uma Fintech (Trabalho de Conclusão de Curso (Graduação). Escola Politécnica, Universidade de São Paulo, São Paulo. Recuperado de https://bdta.abcd.usp.br/directbitstream/64351f46-25ff-4824-a66a-328465a0b167/BrunoAkiraKobaSato%20TCCPRO19.pdf -
NLM
Sato BAK. Ganho de escalabilidade e melhoria operacional na prevenção à lavagem de dinheiro de uma Fintech [Internet]. 2019 ;[citado 2024 abr. 24 ] Available from: https://bdta.abcd.usp.br/directbitstream/64351f46-25ff-4824-a66a-328465a0b167/BrunoAkiraKobaSato%20TCCPRO19.pdf -
Vancouver
Sato BAK. Ganho de escalabilidade e melhoria operacional na prevenção à lavagem de dinheiro de uma Fintech [Internet]. 2019 ;[citado 2024 abr. 24 ] Available from: https://bdta.abcd.usp.br/directbitstream/64351f46-25ff-4824-a66a-328465a0b167/BrunoAkiraKobaSato%20TCCPRO19.pdf
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